{"id":4586,"date":"2025-06-27T16:08:00","date_gmt":"2025-06-27T16:08:00","guid":{"rendered":"https:\/\/notidiario24.com.ar\/portalweb\/?p=4586"},"modified":"2025-06-27T16:08:01","modified_gmt":"2025-06-27T16:08:01","slug":"arca-pone-la-lupa-en-tus-cuentas-desde-que-monto-pueden-investigarte","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/notidiario24.com.ar\/portalweb\/2025\/06\/27\/arca-pone-la-lupa-en-tus-cuentas-desde-que-monto-pueden-investigarte\/","title":{"rendered":"ARCA pone la lupa en tus cuentas: desde qu\u00e9 monto pueden investigarte"},"content":{"rendered":"\n<p>La nueva Agencia Nacional de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA), que reemplaz\u00f3 a la AFIP, comenz\u00f3 a aplicar desde junio de 2025 un r\u00e9gimen de control m\u00e1s estricto sobre los movimientos financieros de personas f\u00edsicas y jur\u00eddicas. La medida busca reforzar la trazabilidad del dinero e identificar operaciones sospechosas.<\/p>\n\n\n\n<!--more-->\n\n\n\n<p>Bancos, billeteras virtuales y sociedades de bolsa est\u00e1n obligados a reportar movimientos, saldos y operaciones que superen ciertos umbrales. Cuando esto ocurre, ARCA puede solicitar documentaci\u00f3n que justifique el origen de los fondos. De no cumplir con los requisitos, los usuarios podr\u00edan enfrentar desde bloqueos hasta investigaciones por lavado de activos.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\">\u00bfCu\u00e1les son los montos que disparan alertas?<\/h4>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Transferencias o acreditaciones:<\/strong>\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>$50 millones (personas f\u00edsicas)<\/li>\n\n\n\n<li>$30 millones (personas jur\u00eddicas)<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Extracciones en efectivo:<\/strong>\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>$10 millones para ambos casos<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Saldos en cuentas bancarias:<\/strong>\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>$50 millones (f\u00edsicas)<\/li>\n\n\n\n<li>$30 millones (jur\u00eddicas)<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Plazos fijos:<\/strong>\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>$100 millones (personas f\u00edsicas)<\/li>\n\n\n\n<li>$30 millones (personas jur\u00eddicas)<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Operaciones en billeteras virtuales:<\/strong>\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Mismos montos que en bancos<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Inversiones en sociedades de bolsa:<\/strong>\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Hasta $100 millones (f\u00edsicas)<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Compras como consumidor final:<\/strong>\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Hasta $10 millones sin justificaci\u00f3n<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 pide ARCA si te investigan?<\/h4>\n\n\n\n<p>Si alguna operaci\u00f3n supera los montos establecidos, el usuario deber\u00e1 justificar el origen del dinero con alguno de los siguientes documentos:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Recibos de sueldo, facturas o comprobantes de ingresos<\/li>\n\n\n\n<li>Declaraciones juradas presentadas ante el fisco<\/li>\n\n\n\n<li>Contratos de compraventa o cesi\u00f3n de bienes<\/li>\n\n\n\n<li>Extractos bancarios que acrediten ingresos habituales<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>En caso de no poder justificar los fondos, el banco o la billetera virtual puede <strong>bloquear la cuenta<\/strong>, <strong>rechazar operaciones<\/strong> o enviar un <strong>Reporte de Operaci\u00f3n Sospechosa (ROS)<\/strong> a la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF).<\/p>\n\n\n\n<p>Desde el sector financiero advierten que <em>\u201cel incumplimiento puede derivar en intimaciones, sanciones e incluso bloqueos preventivos de cuentas\u201d<\/em>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La nueva Agencia Nacional de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA), que reemplaz\u00f3 a la AFIP, comenz\u00f3 a aplicar<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":4587,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[3],"tags":[],"class_list":["post-4586","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-generales"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/notidiario24.com.ar\/portalweb\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4586","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/notidiario24.com.ar\/portalweb\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/notidiario24.com.ar\/portalweb\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/notidiario24.com.ar\/portalweb\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/notidiario24.com.ar\/portalweb\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=4586"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/notidiario24.com.ar\/portalweb\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4586\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":4588,"href":"https:\/\/notidiario24.com.ar\/portalweb\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/4586\/revisions\/4588"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/notidiario24.com.ar\/portalweb\/wp-json\/wp\/v2\/media\/4587"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/notidiario24.com.ar\/portalweb\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=4586"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/notidiario24.com.ar\/portalweb\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=4586"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/notidiario24.com.ar\/portalweb\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=4586"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}